保険その他の金融商品の販売にあたりましては、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令などを遵守し、以下の方針に基づき、お客さまの立場に立った販売活動を行ってまいります。
適切な商品のご案内とわかりやすい説明に努めます。
- お客さまの商品に関する知識、ご経験、ご購入目的、財産の状況などに留意し、商品内容やリスク内容などについて十分ご理解いただけるように、適切なご説明に心がけるとともに、お客さまのご意向と実情に適った商品のご案内に努めてまいります。
- お客さまからの信頼を第一義とし、重要な事項を告げなかったり、不確実な事項について断定的な説明をするなど、お客さまのご判断を誤らせるようなご案内は行いません。
- 保険金の不正取得を防止する観点から、適切な保険販売を行うように努めてまいります。
商品のご案内はお客さまの立場に立って行います。
- 商品のご案内にあたりましては、お客さまにとってご迷惑とならない時間帯・場所・方法により、適切に行うよう努めてまいります。
お客さまの満足を追求します。
- お客さまのご意見などを商品の販売に反映していくように努めてまいります。
- 万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金のお支払手続にあたり、迅速かつ的確に対応するように努めてまいります。
- お客さまに対する適正な金融商品の販売を確保するため、関係法令や商品に関する知識の習得に努めてまいります。
当社の取扱保険会社
当社は、充実した商品ラインナップでお客さまのご意向に沿った保険商品をご提案するために、下記の損害保険会社・生命保険会社計３社と代理店委託契約を結んでおります。
| 損害保険会社（1社） | 損保ジャパン |
|---|---|
| 生命保険会社（2社） | SOMPOひまわり生命 第一生命 |
募集人の権限
| 損害保険のご契約 | 当社の損害保険募集人は、委託損害保険会社の代理人として、お客さまとの間で損害保険契約の締結を行います。 |
|---|---|
| 生命保険のご契約 | 当社の生命保険募集人は、委託生命保険会社に対し、お客さまの生命保険契約の媒介を行います。告知受領権や契約締結の代理権はありません。 |
個人情報の利用目的
当社は、お預かりしたお客さまの個人情報については、保険商品およびこれらに付随・関連するサービスの提供等の業務上必要な範囲に限定して利用させていただき、これ以外の目的のためには利用いたしません。
詳しくは、個人情報保護方針をご参照ください。
保険商品選択にあたっての当社の推奨方針
当社は、損害保険・生命保険ともに複数の保険会社と委託契約を締結する乗合代理店 ですが、お客さまの保険商品選択にあたりましては、以下の方針で推奨商品を選定させていただきます。
１．新規契約にあたっての推奨方針
- (1) 損害保険商品（個人分野）
- 当社は、長年に亘る取引関係があり、相互信頼関係が構築されていることから迅速な顧客対応が期待できる損保ジャパンの商品を推奨いたします。
- (2) 損害保険商品（法人分野）
- 当社は、長年の取引関係があり、商品内容を熟知している損保ジャパンの商品を推奨商品として選別し、その中から、お客さまのご意向に沿って、商品特性や保険料水準などの客観的な基準や理由に基づいてさらに商品を選別し、特定商品を推奨いたします。
- (3) 生命保険商品
- 当社は、取引ウエイトが高いSOMPOひまわり生命と第一生命の商品を推奨商品として選別し、その中から、お客さまの意向に沿って、商品特性や保険料水準などの客観的な基準や理由に基づいてさらに商品を選別し、特定商品を推奨いたします。
- (4) 例外的な推奨
- 当社は、お客さまの関心やご加入希望が高くなってきた新商品などが、お客さまの安心・安全な生活や企業経営のために有益であると判断した場合は、上記（1）～（3）にかかわらず、例外的に推奨保険商品（その取扱保険会社）を追加する場合があります。当該商品を推奨する場合は、その保険会社・商品名と選定理由をご説明いたします。
２．既存契約の更新にあたっての当社の推奨方針
当社は、既存契約の更新の際は、現契約保険会社の商品を推奨いたします。
３．上記以外の保険会社の商品による提案をご希望される場合
お客さまが、当社が推奨する保険会社以外の保険会社の商品をご希望される場合には、担当者にその旨お申し付けください。当社取扱いの他の保険会社の中から、お客さまのご意向に沿った商品を提案させていただきます。
制定日：令和2年4月1日
１．お客さまに役立つ“ベスト”な情報の提供（原則2,3,4,5,6）
- 「よろず相談窓口」として、お客さまが生活や事業で抱えられる様々なお困りごとに親身になってお答えします。
お客さまのサービス利用の利便性向上と有益な情報のタイムリーな提供を目的としてモバソンチャットの登録を推進します。 - 社員全員がお客さまに寄り添った保険商品をお届けできるよう、社内研修を実施します。
- お客さまに不利益が生じないようコンプライアンス研修を毎月実施します。
- 投資性商品である変額保険等については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報をお客さまへ提供します。
【KPI】
モバソンチャット登録件数 累計200件
お客さま向けの情報発信 年6回
コンプライアンス研修 月1回
代理店独自の社内研修 月1回
保険商品以外の提携先の紹介（士業、自動車会社、不動産会社、akippa等） 月1件以上
２．お客さまにふさわしい”ベスト”なサービスの提供（原則2,5,6）
- お客さまに常に安心をお届けするため、保険証券の早期発送に努めます。
- 代理店での事故受付を増やし、事故が発生してもまずは当社にご連絡いただくことで安心いただける体制を維持し、保険会社との連携を密にしお客さまに安心と信頼を提供します。
- 社員全員でお客さまをお守りすべく、対応履歴および事故一覧を入力しお客さまの情報を即時に社内で共有します。事故については定期的な進捗管理を行います。
【KPI】
7日前証券作成率 90%
事故対応窓口割合 80%
対応履歴、事故一覧入力。毎月の事故進捗確認。（1月と8月は事故対応強化月間とし長期対流事案の進捗確認を全体で実施）
３．お客さまの声の積極的収集と活用（原則2,6,7）
- 当社業務がお客さまに満足いただけているか、改善点がないか、を振り返るため、お客さまの声（お褒め、感謝の言葉、問い合わせ、相談、要望、苦情）を積極的に収集し、毎月の定例会議で共有することにより積極的に改善し、評価制度にお客さまからのお褒めの声に基づく評価を組み込みます。
【KPI】
アンケート件数 50件
毎月社内MTGでお客さまの声を都度共有
４．社会貢献活動の実施
【KPI】
社会貢献活動 年6回（個人参加含む、法人は年1回）
事業継続計画（BCP）年1回の訓練実施の継続（令和7年3月継続認証取得）
KPI（重要業績評価指標）
2024年度取組状況報告
| 評価項目 | 2024年度目標 | 2024年度実績 |
|---|---|---|
| ハザードマップ提案率 | 100％ | 60％ |
| 社内研修実施回数 | 毎月1回以上 | 毎月1回実施（達成） |
| 法人提案件数 | 毎月5件以上 | 毎月3件 |
| 事故対応窓口割合 | 90％以上 | 90％以上（達成） |
| ドラレコ特約付帯率 | 10％ | 3.7％ |
| 社会貢献活動 | 年6回以上 | 6回実施（達成） |